Один из главных признаков мошенничества со сбором материальных средств, на который стоит обратить внимание, – куда именно предлагают отправить деньги, рассказал в интервью РИАМО руководитель адвокатского филиала «Ключко, Ландау и партнеры» Антон Ключко.
У проверенных благотворительных фондов и общественных организаций можно запросить отчеты о расходовании уже собранных средств, чеки и документы из медицинских учреждений.
«Но с развитием искусственного интеллекта и нейросетей такие документы становится всё проще подделать. Проще подделать удостоверение об инвалидности человека, в отношении которого ведется сбор, персональные данные, документы, якобы удостоверяющие личность», – сказал Ключко.
Одним из наиболее важных признаков адвокат назвал реквизиты получателя. Благотворительные фонды и общественные организации, как правило, принимают пожертвования на расчетные счета.
Ключко подчеркнул, что сам по себе сбор на карту физического лица еще не доказывает мошенничество, но большое количество переводов на обычную карту может вызвать вопросы у банка и привести к ограничению операций, поэтому для крупных и систематических сборов такой способ нетипичен.
В такой ситуации он посоветовал попросить реквизиты расчетного счета. Агрессивная реакция на подобную просьбу или попытки пристыдить человека за желание проверить сбор могут стать дополнительным тревожным сигналом.
«Если вместо оплаты на расчетный счет того или иного благотворительного фонда, под эгидой которого якобы ведется сбор, вам предлагают перевести денежные средства на карту физлица или по реквизитам организации, которая никак не связана с указанным благотворительным фондом, скорее всего, перед вами действуют мошенники», – предупредил Ключко.
Красным флагом может стать и чрезмерное давление на потенциальных жертвователей. Фразы вроде «осталось всего два дня», «срочно нужно закрыть сбор» и другие попытки заставить человека немедленно перевести деньги могут использоваться мошенниками, чтобы не дать ему времени на проверку информации.
Перед переводом денег Ключко рекомендует проверить историю фонда или организации, изучить отчеты о предыдущих сборах и внимательно сверить реквизиты получателя.
Ранее мошенники начали пугать пенсионеров переводом пенсий в цифровые рубли.
