Частые переводы между своими личными счетами могут расценить как скрытый доход.
Об этом News.ru сообщила финансовый эксперт Елена Дроздова. Она отметила, что большинство россиян воспринимают переводы себе с карты на карту как безопасную техническую операцию. Однако это заблуждение, заявила специалист. По ее словам, банки сейчас работают на опережение с помощью жестких автоматических алгоритмов. Если на счет регулярно приходят переводы от разных физлиц, банк может заморозить дистанционное обслуживание.
«Любые пополнения налоговая служба может расценить как скрытый коммерческий доход», — заявила Дроздова.В итоге человек может получить доначисленный НДФЛ в 13% или 15% вместе со штрафами.
В ходе проверки служба безопасности будет лично подтверждать законность каждого перевода. Если один из отправителей находится в черных списках или участвовал в подозрительных операциях — карту заблокируют.
Дроздова также напомнила, что если на карту пришли чужие деньги — их нельзя тратить, это уголовный риск. «Чтобы обезопасить свою карту, например, при сборе денег родительским комитетом, необходимо, во-первых, просить указывать назначение платежа», — рассказала специалист.Каждый перевод следует сопровождать комментарием — например, «фонд класса».
Читайте наши материалы в Дзене Автор: Марина Архипова
